چگونه می توان کارگزار خود را برای شکایات یا کلاهبرداری بررسی کرد

قبل از استخدام یک بچه نگهدار یا یک کارمند جدید ، احتمالاً یک چک سریع روی آنها انجام می دهید. با اینترنت ، آسانتر از همیشه می توانید اطلاعاتی را در مورد افرادی که در زندگی روزمره خود با آنها تجارت می کنید ، جمع کنید. با این حال ، بسیاری از افراد یک کارگزار سهام یا مشاور مالی را انتخاب می کنند بدون اینکه هرگز یک چک اساسی انجام دهند تا دریابند که آیا سابقه کیفری یا سابقه سوء مدیریت سرمایه گذاری دارند.

کارگزاران سهام توسط یک آژانس فدرال ، آژانس نظارتی صنعت مالی یا FINRA تنظیم می شوند. یکی از ابزارهای ارائه شده توسط FINRA BrokerCheck است ، یک سرویس آنلاین رایگان که به شما امکان می دهد نگاهی به افشای کارگزار ، سابقه اشتغال ، مجوزها ، شکایات مشتری و موارد دیگر بیندازید. هر سرمایه گذار باید قبل از استخدام یک کارگزار سهام یا تصمیم به ادامه رابطه با کارگزار خود ، این پایگاه داده را جستجو کند. به همین ترتیب ، مشاوران سرمایه گذاری که در SEC ثبت شده اند ، از طریق خدمات آنلاین مشاور سرمایه گذاری SEC ، به طور رایگان به صورت رایگان در دسترس هستند.

هیو برکسون طرفدار سرمایه گذاران است که توسط کارگزاران سهام ، مشاوران سرمایه گذاری ، نمایندگان بیمه و سایر متخصصان سرمایه گذاری آسیب دیده اند. اگر به دلیل سوءاستفاده از صندوق پرچین ، اظهار نادرست ، کلاهبرداری یا نوع دیگری از سوء رفتار به شما آسیب رسانده باشید ، تیم از دست دادن بازار سهام ما برای کمک به شما در دریافت جبران خسارت خود به شما کمک می کند.

افشای کارگزار خود را بررسی کنید

اولین قدم برای هر سرمایه گذار باید BrokerCheck Finra برای کارگزاران و IAPD SEC برای مشاوران سرمایه گذاری باشد. نام مشاور مالی یا شماره واریز ثبت نام مرکزی (CRD) را وارد ابزار جستجو کنید. همچنین می توانید نام محکم آنها و شهر و ایالت را که در آن قرار دارند اضافه کنید تا نتایج جستجوی خود را محدود کنید.

هنگامی که روی نام مشاور خود کلیک می کنید ، نام آنها ، شماره مجوز (CRD) ، سالهای تجربه آنها ، سابقه اشتغال ، تعداد مجوزهای دولتی را که در اختیار دارند و امتحانات آنها به شما ارائه می شود. این اطلاعات مهم است-اما شاید به اندازه بخش "افشای" بسیار مهم نباشد. افشای اطلاعات اساساً سابقه ای از موضوعاتی است که آنها در آن شرکت کرده اند ، مانند شکایات مشتری ، داوری ، اقدامات نظارتی ، خاتمه اشتغال ، پرونده های ورشکستگی و برخی مراحل مدنی یا کیفری.

مثال نتایج BrokerCheck:

در حالت ایده آل ، کارگزار سهام شما صفر افشا خواهد کرد. با این حال ، اگر آنها افشاگری داشته باشند ، این یک پرچم اصلی قرمز است. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آنچه ممکن است اتفاق افتاده است ، روی برگه افشای کلیک کنید.

به عنوان مثال ، اگر مشاور شما دارای 1 افشای است که شامل اختلاف مشتری است ، سایت های FINRA و SEC ماهیت اختلاف ، مبلغ درخواست شده در خسارت و نحوه حل این موضوع را ذکر می کنند. اگر یک اقدام نظارتی علیه کارگزار انجام شود ، ادعاهای علیه آنها ، قطعنامه ، تحریم ها و پیوندی به جزئیات اقدامات انضباطی را ذکر می کند. اگر مشاور مالی شما قبلاً از شغل در صنعت مالی خاتمه یافته باشد ، نام شرکت ، نوع خاتمه و ادعاهایی را که منجر به خاتمه شده است ، لیست می کند.

اطلاعات مربوط به وب سایت های تنظیم کننده ها بر اساس فرم هایی است که کارگزاران ، شرکت های کارگزاری و تنظیم کننده ها برای ثبت نام و مجوز از طریق FINRA تکمیل می شوند. در حالی که BrokerCheck و IAPD به راحتی قابل استفاده و جامع هستند ، همچنین می توانید از کارگزار سهام خود نسخه ای از U4 خود را بخواهید ، که همان اطلاعات را نشان می دهد. مشاور سرمایه گذاری شما همچنین باید نسخه ای از ADV فرم آنها را به شما داده باشد ، که شامل همان اطلاعات نیز می شود.

علاوه بر بررسی افشای مشاور مالی خود ، می توانید ثبت نام شرکت آنها را نیز بررسی کنید. BrokerCheck و IAPD وضعیت ثبت نام شرکت ، نوع شرکت ، مجوزها و ثبت نام آن و افشای آن را در اختیار شما قرار می دهند. سپس می توانید برای به دست آوردن گزارش مفصلی در مورد مشخصات شرکت ، تاریخچه ، عملیات و رویدادهای افشای (در صورت وجود) ، روی پیوند کلیک کنید.

بررسی کنید که آیا کارگزار شما ممنوع شده است

پس از انجام جستجو در BrokerCheck ، لحظه ای برای بررسی لیست کارگزاران ممنوعه FINRA استفاده کنید. اگر یک کارگزار در این لیست قرار دارد ، آنها یک نوار FINRA در جای خود دارند. این بدان معنی است که FINRA به طور دائم آنها را از ارتباط با هر عضو در هر ظرفیتی ممنوع کرده است.

لیست کارگزار ممنوعه شامل افرادی است که پس از راه اندازی CRD مبتنی بر وب FINRA در 16 اوت 1999 با یک شرکت ثبت شده FINRA در ارتباط بودند. فقط آن دسته از کارگزاران که در یک اقدام نهایی FINRA منع شده اند در این لیست ظاهر می شوند.

اگر کارگزار شما مشمول نوار FINRA باشد ، در صدر گزارش BrokerCheck آنها ظاهر می شود:

سپس می توانید بر روی "افشای" کلیک کنید تا در مورد آنچه اتفاق افتاده است برای ممنوعیت FINRA اطلاعات بیشتری کسب کنید. اگر یک کارگزار سابقه ای از کارگزار ندارد ، می توانید در گزارش اقدام ماهانه انضباطی FINRA ، سابقه ای از نوار را پیدا کنید.

نگران سوء رفتار کارگزار هستید؟با ما تماس بگیرید

این که آیا شما در بازار یک کارگزار جدید ، مشاور سرمایه گذاری هستید ، یا به سادگی می خواهید کارگزار فعلی خود را بررسی کنید ، پایگاه داده های IAPD FINRA و SEC مکان بسیار خوبی برای شروع هستند. اگر مشاور مالی شما هرگونه افشای افشای دارد ، ممکن است ارزش دیدن نحوه مدیریت حساب شما - یا پیدا کردن یک کارگزار جدید را داشته باشد.

اگر فکر می کنید که کارگزار سهام یا مشاور مالی شما به نوعی سوء رفتار درگیر شده است ، با شرکت حقوقی ما تماس بگیرید. هیو برکسون مستقر در کلیولند ، به جنگ برای حقوق سرمایه گذاران در سراسر ایالات متحده اختصاص دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر یا برنامه ریزی مشاوره رایگان با یک وکیل سوء رفتار کارگزار ، امروز با شماره 866-932-1295 تماس بگیرید یا فرم تماس آنلاین ما را پر کنید.

هیو برکسون یک وکیل اوراق بهادار با مک کارتی ، Lebit ، Crystal & Liffman ، شرکت LPA است. Hugh دارای امتیاز AV® Pretinent ™ توسط Martindale-Hubbell® است.

وی در سال 1989 مدرک تجاری در امور مالی را از دانشگاه تگزاس در آستین به دست آورد و فارغ التحصیل دانشکده حقوق دانشگاه Case Weste Reserve در سال 1994 است ، جایی که وی عضو Order of the Barristers بود و هم جایزه فقه آمریکا را دریافت کرد ،(محاکمه ملی مسخره) در سال 1993 و جایزه آزمایشی Jonathan M.ault Mock برای سالهای 1993-1994.